央行等多部门先后多次出台监管文件，明确比特币、以太坊等各类虚拟货币并非法定货币，没有法偿属性，国内严禁任何机构搭建虚拟货币现货、衍生品交易平台，此前落地运营的本土虚拟货币交易所早已被全面清退关停，银行、第三方支付机构也全面切断虚拟货币相关资金收付通道，没有持牌金融机构、正规互联网平台获批开展虚拟货币买卖业务。不少用户在网络搜索时会接触到各类境外交易平台推广链接，这类平台即便在部分海外地区取得当地牌照，也不能在中国境内开展经营服务，平台面向国内用户招揽开户、出入金本身就违反国内监管要求，不受我国法律保护。
很多散户轻信社交群、短视频内的平台导购信息，通过私下OTC场外交易、翻墙注册境外平台、小众野鸡交易所等方式入场买币，这类渠道暗藏多重财产隐患。场外私下交易容易遭遇收款冻结、对方诈骗、资金被司法止付等问题，一旦转账被骗，相关交易不受法律保护，被骗资金很难通过合法途径追回；境外平台没有国内监管约束，平台运营主体多设立在海外小众国家，平台随意关停、卷款跑路、无故冻结用户账户是行业常见乱象，平台规则完全由运营方单方制定，用户提现、维权无任何国内监管部门可以受理投诉。除此之外，各类不知名小平台还会设置超高手续费、虚假盘面、插针爆仓等套路收割投资者，不少不法分子借仿冒知名平台域名搭建钓鱼网站，盗取用户账户资产与银行卡信息。
部分用户会混淆我国港澳地区合规试点政策，误以为香港持牌平台可面向内地居民正常买币，实际香港合规虚拟资产交易牌照有明确地域准入限制，持牌平台普遍禁止内地身份证用户注册开户，假借香港平台代开户、代充值同样属于违规操作，中间代理环节极易滋生资金诈骗、洗钱等违法行为，相关参与人员还有触碰刑事法律的风险。监管部门常年持续开展虚拟货币非法营销整治，网信、公安部门常态化封禁违规平台引流链接，打击平台境内代理推广团伙，不断压缩非法炒币生存空间，从政策落地趋势来看，国内炒币、买币的监管管控只会持续收紧，不存在政策松绑、平台合法化的可能性。
